投資方針の再確認！あなたの戦略は大丈夫？
はじめに
こんにちは、鼻つぶれぱぐ男です。
このチャンネルでは、金融機関や周りの人が教えてくれないお金に関する話をお届けしています。
40歳でリタイアした私が、一人でも多くの人がお金に困らない人生を送るための情報を発信していきます。
さて、今回のテーマは「投資方針の再確認」です。
２０２５年も相場の変動が大きく、新NISAが2年目に入り、多くの方が投資を始めています。
しかし、市場の変動によって不安になることもあるでしょう。
そこで、改めて自分の投資方針を確認することが大切です。
投資方針を持っていますか？
まず、自分の投資方針を明確に持っていますか？
- インデックス投資のみ？
- 個別株も含める？
- 短期投資を取り入れる？
投資スタイルは人それぞれですが、大切なのは自分に合った方針を決め、それを継続することです。
コア・サテライト戦略とは？
投資方針を考える上で「コア・サテライト戦略」を活用するのもおすすめです。
コア資産（長期保有）
コア資産とは、基本的に長期間（10年以上）保有することを前提とした資産のことです。
- 新NISAやiDeCoを活用した投資信託
- 長期保有を目的とした個別株（米国株・日本株）
- 金や債券
- ビットコイン（長期視点で保有）
これらは、短期の相場変動に左右されず、できるだけ長く持ち続けることが重要です。
サテライト資産（中期・短期投資）
サテライト資産は、比較的短期間（1年～5年程度）で売却する可能性がある投資です。
- テーマ株やグロース株
- 短期トレード用のETF
- 特定の市場やテーマに特化したインデックス投資
サテライト部分は、積極的にリスクを取ることで資産の成長を狙うエリアです。
キャピタルゲイン vs インカムゲイン
投資の目的は人それぞれですが、大きく分けると「キャピタルゲイン（値上がり益）」と「インカムゲイン（配当や分配金）」のどちらを重視するかを考える必要があります。
- キャピタル重視: 長期的に株価が成長する企業や投資信託（VTI、VOO、S&P500など）
- インカム重視: 高配当ETFや個別株（VYM、HDV、SPYD、日本株の配当株など）
どちらを選ぶかは、投資の目的とライフスタイルによります。
今すぐ配当収入が不要ならキャピタル重視でも良いですし、生活の補助として配当を受け取りたいならインカム重視の戦略が向いています。
リスクとリターンのバランスを考える
投資にはリスクが伴います。リスクとは「値動きの幅」のことであり、価格が上がる可能性がある一方で、下がる可能性もあるのです。
- リスク許容度を確認: 自分がどれくらいの値動きに耐えられるのか
- ポートフォリオの分散: 株式・債券・現金・金などをバランスよく組み合わせる
- リバランスを実施: 一定期間ごとに資産の割合を調整
自分に合った投資方針を決めよう
投資の成功には「一貫性」が重要です。
他人の投資方法を真似するのではなく、自分に合ったスタイルを確立しましょう。
- 短期投資 vs 長期投資
- キャピタル vs インカム
- コア・サテライトの割合
投資の目的と方針を明確にし、それに合った商品を選んでいくことが大切です。
まとめ
今回は「投資方針の再確認」についてお話ししました。
市場の変動に惑わされず、自分のスタイルを持って投資を続けることが成功への鍵です。
「自分のお金は自分で守る」ためにも、ぜひ定期的に投資方針を見直してみてください！
質問や疑問があれば、ぜひコメントやメッセージを送ってください。
それでは、今日も良い一日を！
