レバレッジ投資のリスクとは？初心者が気をつけるべきポイント

はじめに

このブログでは、金融機関や周囲の人がなかなか教えてくれない、お金に関する話をお届けしています。

40歳でリタイアした私が、一人でも多くの人が経済的に困らない人生を送れるよう、情報を発信しています。

今日もご質問をいただきましたので、回答していきます。

テーマは「レバレッジ商品について」です。

レバレッジ投資とは、自己資金に借り入れを加え、元本以上の資金を運用する投資手法です。

これにより短期間で大きな利益を狙えますが、逆に損失も拡大するリスクがあります。

例えば、日本で話題になった「レバナス（NASDAQ100のレバレッジ型投資信託）」は、指数が上昇すれば大きな利益が得られる一方、下落すれば通常の2倍以上の損失を被る可能性があります。

価格変動が激しい レバレッジをかけることで、小さな変動でも大きな損益が発生します。そのため、短期的な相場の影響を強く受けることになります。
長期保有には向かない レバレッジ型商品は、日々の価格変動を加味して計算されるため、長期間保有すると元本が大きく減少する可能性があります。特に「複利効果がマイナスに働く」ことがあり、下落相場では資産が大幅に目減りします。
暴落時に損失が拡大する 株価が急落した場合、通常の投資以上に損失が大きくなるため、資産が一気に減少する危険があります。特に初心者がレバレッジを使うと、想定以上の損失を被ることが少なくありません。
相場の読み違いが致命傷に レバレッジ商品は、短期的な市場の動きを予測して投資することが求められます。しかし、相場の未来を正確に読むことはプロでも難しく、一歩間違えると大損するリスクがあります。