２０２０年度一般NISAがもうすぐ終了！資産運用で気をつけるべきポイントを解説

はじめに

こんにちは、鼻つぶれぱぐ男です。

今回は、金融機関が教えてくれない「２０２０年度一般NISA終了」についての話題を取り上げます。

２０２０年度一般NISAの非課税期間が2024年で終わることから、

多くの方が今後の資産運用に影響を受けるでしょう。

今回の配信を通して、資産運用における注意点や戦略についてお伝えします。

一般NISAや積立NISAがスタートし、多くの方が利用してきました。

一般NISAの非課税期間は5年間、積立NISAは20年間とされていましたが、

2024年末で２０２０年度一般NISAの非課税期間が終了します。

これは新NISA制度がスタートし、一般NISAのロールオーバー（非課税期間の延長）ができなくなります。

これまで一般NISAでは非課税期間終了後も新しい一般NISA枠に資産を移して非課税を継続できるロールオーバー制度がありました。

しかし、新NISA制度と一般NISAは別の制度であるので、このロールオーバーがなくなるため、非課税期間終了後は特定口座などに移す必要があります。

ロールオーバーができなくなることで、利益が非課税で受け取れる期間が短縮されるため、今後の運用に影響が出る可能性があります。

一般NISAの非課税期間が終了する際、資産の評価額が減少している場合、その損失は他の利益と相殺（損益通算）できません。

逆に、特定口座での運用に移行した後で損失が出た場合は、損益通算が可能となります。

このため、一般NISA枠での利益や損失に応じた資産の扱い方に注意が必要です。

新NISA制度が始まり、どのように切り替えるかは年齢や資産状況によって異なります。

もし新NISA制度に投資する資金が不足している場合は、一般NISAの資金を移動してもいいですし、

新NISA制度の運用資金が充分の場合、無理にNISAに移行せず、今の特定口座に保持しておくのも一つの方法です。

２０２０年度一般NISAが2024年末で終了するため、今後の資産運用戦略を見直す絶好の機会です。

ロールオーバーができなくなる影響を考慮し、特定口座への移行や新NISA制度への投資を検討してください。

自分の資産状況や運用目的に応じて、最適な選択をすることが重要です。